1. سرقة الهوية والاستيلاء على الحساب
رغم أن سرقة الهوية والاستيلاء على الحساب يمكن أن يُنظر إليهما كفعلين مستقلين، إلا أنهما يتشاركان هدفًا مشتركًا وهو الاستيلاء على الأصول المالية للآخرين.

تعريفات:
سرقة الهوية: تشير إلى قيام محتال بسرقة معلومات تعريف شخصية لفتح حساب مصرفي جديد أو القيام بأعمال احتيالية.
الاستيلاء على الحساب : يحدث عندما يحصل شخص غير مصرح له على وصول إلى حسابات الأفراد عبر الإنترنت، غالبًا باستخدام بيانات اعتماد مسروقة، لارتكاب معاملات احتيالية.
يمكن أن تكون آثار هذه الجرائم وخيمة، حيث يمكن أن تؤدي إلى تدمير سمعة الائتمان وظهور مشاكل قانونية، بالإضافة إلى تداعيات نفسية. كما تتعرض البنوك لضرر في سمعتها وخسائر مالية محتملة.

مع تعريف الاحتيال في القانون و تقدم التكنولوجيا، أصبح من الأسهل تنفيذ هذه الأشكال من الاحتيال، حيث أصبحت الأمور أكثر تعقيدًا من مجرد تجاوز المصادقة البيومترية. لكن في الوقت نفسه، هناك حلول متطورة لمواجهة الاحتيال مثل BlinkID Verify من Microblink، الذي يساعد المؤسسات المالية على التحقق من هوية الأفراد بسرعة ودقة.

2. عمليات التصيد الاحتيالي والهندسة الاجتماعية
تزداد تعقيد عمليات التصيد الاحتيالي في القطاع المالي مع ظهور أشكال متقدمة من الهندسة الاجتماعية.

التفريق بين المفهومين:
الهندسة الاجتماعية: تعتمد على المحتال الذي يتنكر كجهة موثوقة للحصول على معلومات حساسة عبر التلاعب العاطفي.
التصيد الاحتيالي: نوع من الهندسة الاجتماعية حيث يتنكر المحتال كجهة قائمة، مثل بنك، عبر رسائل نصية أو بريد إلكتروني للوصول إلى بيانات اعتماد المصادقة أو طلب الأموال.
معًا، تشكل هذه الجرائم بعضًا من أكثر أشكال الجرائم الإلكترونية شيوعًا، وزيادة القدرة على إنشاء مقاطع صوتية مزيفة بواسطة الذكاء الاصطناعي قد تجعل اكتشاف هذه الاحتيالات أكثر صعوبة.

3. الاحتيال على البطاقة
يعتبر الاحتيال على بطاقات الائتمان من أكثر أشكال سرقة الهوية انتشارًا، ويحدث بطرق متنوعة مثل:

سرقة بيانات البطاقة: باستخدام أجهزة غير قانونية مثل القارئات المزيفة.
الاستنساخ: وضع تفاصيل بطاقة الائتمان الصالحة على بطاقة فارغة.
يتم استخدام المعلومات المسروقة لارتكاب عمليات احتيال على البطاقة غير الموجودة، حيث تُستخدم المعلومات لإجراء عمليات شراء مزيفة عبر الهاتف أو الإنترنت.

يمكن أن يساعد استخدام الذكاء الاصطناعي في تعريف الاحتيال في القانون ؛ الي اكتشاف الاحتيال من خلال تحليل كميات كبيرة من البيانات واكتشاف الأنماط غير العادية، مما ينبه العملاء والبنوك ويحول دون إجراء معاملات مشبوهة.

4. الاحتيال على القروض والائتمان
الاحتيال في القروض والائتمان هو شكل من أشكال سرقة الهوية، حيث يتم استخدام معلومات تعريف شخصية بطريقة غير قانونية للحصول على قرض أو حد ائتماني. يمكن أن يكون ذلك بسيطًا مثل الحصول على قرض يوم دفع أو معقدًا كطلب حد ائتماني بقيمة 50 ألف دولار.

5. الاحتيال من الداخل
تشير التقارير إلى أن الاحتيال الداخلي يمثل أكثر من 50% من جميع حالات الاحتيال في البنوك، ويقوم به موظفون داخل المؤسسات المالية، ويشمل:

الاختلاس
غسيل الأموال
سرقة البيانات
الاحتيال في الاستيلاء على الأصول
6. الاحتيال المصرفي عبر الإنترنت
يفضل 71% من العملاء إدارة حساباتهم عبر الإنترنت نظرًا لسهولة وسرعة المعاملات، ولكن هذا يتركهم عرضة للجرائم الإلكترونية. و تشمل الأشكال الشائعة للاحتيال الرقمي استخدام البرامج الضارة، بالإضافة إلى الاحتيالات في التحويلات البنكية والرسوم المسبقة.

لحسن الحظ في تعريف الاحتيال في القانون ، نري تطورات في أساليب الأمن السيبراني لمواكبة هذه التهديدات.   و مساعدة الذكاء الاصطناعي في إجراءات الكشف عن الاحتيال، مما يحمي العملاء ويحافظ على أمان حساباتهم.

يمكنك مشاركة الخبر علي صفحات التواصل